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北京推行投连险销售适用制度

来源: 作者: 2019-05-18 00:48:54

由于投连产品对消费者的风险承受能力和财务状况要求较高,迫切需要营销员根据投保人风险承受能力销售不同风险等级的产品。为了规范投连产品的销售行为,提高投连产品销售的适用性,北京保监局近期推出了投连险销售适用制度。

这份《关于在北京地区建立投资连结保险产品销售适用制度的通知》规定,凡在北京地区向个人客户销售投连产品的保险公司,均需建立销售适用制度,包括确定投连账户风险等级、调查投保人风险承受能力并确定投保人风险偏好类型、进行投连产品与投保人风险偏好类型匹配。投连产品风险等级原则上分为高、中、低三个类别,保险公司通过调查问卷等方式判断投保人的风险承受能力和风险偏好,并在承保前将投连账户和投保人风险承受能力进行匹配检验。如果投保人拒绝匹配检验或认为自己可承受更高风险,需亲笔签署确认书,说明自己已了解相关风险,自愿购买投连产品。

北京保监局有关负责人表示,投连产品销售适用制度在保险业是一种全新的尝试,是保护投保人利益的具体举措,是建立健全投保人教育长效机制的实质性步骤。

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